L’agent / l'agente général d’assurances est un(e) indépendant(e). Il organise librement son agence, mais exerce son métier en cohérence avec la société mandante de son agence (contrairement au courtier d'assurance qui lui n'est lié à aucune compagnie particulière).
Ses activités essentielles consistent à conseiller ses clients (professionnels et particuliers) après avoir établi un diagnostic des risques pour lesquels ils souhaitent être assurés. Il propose les garanties adaptées à ces risques et rédige les contrats qui précisent dans les moindres détails les tenants et aboutissants des obligations des parties.
Il suit l’évolution de la situation personnelle ou professionnelle de ses clients afin d’adapter en conséquence telle ou telle clause des contrats. En cas de sinistre, il procède au versement des indemnités prévues dans les contrats et mandate, un expert si le besoin est présent.
L'agent général peut aussi être spécialisé dans la prévoyance et la gestion de patrimoine pour des clients à hauts revenus.
Il administre et gère son entreprise en toute autonomie, recrute, forme et anime lui-même son équipe de collaborateurs, qui peut compter un conseiller en assurances-finance dont la mission est de prospecter de nouveaux clients dans un secteur géographique donné.Il développe aussi des actions marketing et des programmes de fidélisation de clientèle.
L’agent général exerce un métier de bureau, donc le plus souvent sédentaire, mais il lui arrive d’aller sur le terrain, en clientèle. Il détermine lui-même ses horaires de travail.
Études pour devenir Agent général d'assurances
Une fois choisi par la compagnie d'assurances, l'agent général d'assurances suit une formation . A l'issue de cette dernière, il obtient la carte professionnelle ou l'équivalent. Une expérience dans le domaine est une condition siné qua non pour accéder au métier.
Exemples de formations : niveau bac + 2, BTS assurance, BTS management commercial opérationnel, BTS Banque, conseiller de clientèl, niveau bac + 3 : licence professionnelle assurance banque finance : chargé de clientèle.
Évolutions de carrière
L’agent général d’assurances peut développer son agence en élargissant sa gamme de produits d’assurance. Il doit alors étoffer son équipe de collaborateurs.
ACCRÉDITATION(S)
DIPLÔME DÉLIVRÉ
